À l’occasion de la Journée nationale de la philanthropie qui s’est tenue le mardi 15 novembre, BMO Gestion privée a organisé une table ronde avec des clients qui utilisent des fondations familiales privées, des fonds à vocation arrêtée par le donateur, ainsi que diverses stratégies d’assurance, de planification successorale et de bienfaisance en matière de dons pour soutenir des causes qui leur tiennent à cœur.
L’événement a commencé par le mot de bienvenue de Caroline Dabu, chef, Distribution et services-conseils, Gestion privée. Madame Dabu a remarqué que c’était le moment idéal pour discuter de la façon dont les clients de BMO ont le cran de faire une différence par la philanthropie.
La philanthropie a considérablement évolué au cours des dernières années, a-t-elle expliqué, que ce soit en raison de la COVID-19, des vagues en faveur de l’équité ou d’autres facteurs. Ces changements ont transformé le secteur des organismes sans but lucratif, tandis que de nouvelles causes nécessitant du soutien ont émergée et qu’une nouvelle réflexion stratégique sur la façon de les soutenir s’est développée. « Nous voulons aider les clients à faire des dons à des causes qui leur tiennent à cœur, qui leur permettent de ressentir la valeur de leurs contributions et leur donnent l’occasion de transmettre l’importance de la générosité aux générations futures », a-t-elle déclaré.
Avant d’entamer la table ronde, l’animatrice Lydia Potocnik, chef, Planification successorale et services-conseils en philanthropie à BMO Gestion privée, a félicité son équipe pour plus de 20 ans passés à aider les clients à avoir une incidence mesurable et à long terme grâce à leurs dons. « Je suis très heureuse d’être ici pour présenter des histoires de changements rendus possibles grâce à des efforts philanthropiques. »
Une fondation familiale qui fait sa part
La première histoire était celle de Gina McDonnell et d’Erin Piller de la Fondation Charles H. Ivey, un organisme de bienfaisance familial multigénérationnel qui existe depuis 65 ans. Madame McDonnell a expliqué que les expériences personnelles peuvent parfois influencer la manière dont la fondation vient en aide aux collectivités. Il y a plusieurs années, à cause d’une famille qui a trouvé très peu de soutien après avoir appris qu’un jeune membre de la famille était atteint de la fibrose kystique, la fondation est devenue cofondatrice de la Fondation canadienne de la fibrose kystique. Celle-ci est venue en aide à des milliers de Canadiens par la suite.
Madame Piller a ensuite présenté la façon dont les jeunes générations ont influencé l’évolution de la fondation. Après avoir félicité les Services-conseils en philanthropie de BMO d’avoir aidé la fondation à actualiser sa mission et ses pratiques de gouvernance, madame Piller a déclaré qu’il était important de préserver des partenariats fondamentaux, tout en étant ouvert à d’autres options. « Cela pourrait vous faire découvrir d’autres possibilités ainsi que des organisations qui font de l’excellent travail », a-t-elle dit.
Cette évolution a permis à la fondation de réévaluer les causes qu’elle soutient. Bien qu’elle continue de mettre l’accent sur la santé et les arts, elle porte désormais aussi une attention particulière à l’environnement, aux services sociaux et à la jeunesse, ce qui a permis de renforcer la mobilisation et la communication entre tous les membres.
Un fonds à vocation arrêtée par le donateur pour soutenir les étudiants marginalisés
La discussion a ensuite porté sur une approche moins standard de laisser un héritage et de faire appel à sa famille. Samir et Marie Chater, de Halifax, ont fait part de leur expérience relative à la création d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur dans le cadre du Programme de dons de bienfaisance de BMO.
Après avoir quitté le Liban pour venir s’installer au Canada en 1974, Monsieur Chater a dirigé avec succès une société de promotion immobilière avec sa femme. Généreux de nature, ils ont décidé il y a quelques années d’établir un fonds à vocation arrêtée par le donateur pour redonner d’une manière unique. Madame Chater a expliqué qu’il était important que leurs enfants s’impliquent à chaque étape. Ce sont d’ailleurs leurs enfants qui ont remarqué la nécessité d’aider les étudiants universitaires.
Dans l’espoir de répondre à ce besoin, la famille Chater a mis sur pied un programme de fonds de bourses d’études et un programme de fonds de bourse à l’Université Dalhousie, afin de soutenir les étudiants autochtones en sciences infirmières et en ingénierie. Monsieur Chater a expliqué que les membres de la famille Charter croient au pouvoir de l’éducation, étant donné qu’ils sont tous d’anciens étudiants de l’Université Dalhousie. Il est important d’aider les personnes moins fortunées à atteindre leurs objectifs d’études et Monsieur Chater espère montrer aux autres que n’importe qui peut être un philanthrope.
Le pouvoir de l’assurance
La prochaine personne à prendre la parole a été Timothy Simpson. Ce dernier a raconté avoir aidé une cliente de BMO Gestion privée à élaborer une stratégie philanthropique ayant permis de créer un héritage à l’aide d’une police d’assurance. La cliente a hérité de manière inattendue d’un héritage de 600 000 $ de sa sœur. Comme elle n’avait aucune personne à sa charge, son intention était de donner l’argent à son église.
Son conseiller de BMO lui a proposé une autre solution qui serait bénéfique pour encore plus de gens au fil du temps et qui lui permettrait de laisser un héritage à son tour. « Nous avons été en mesure d’investir l’argent dans un portefeuille de revenu et de souscrire une police d’assurance qui lui versera 600 000 $ à son décès », a expliqué monsieur Simpson. Ainsi, elle peut redonner à sa collectivité tant qu’elle est vivante et laisser un héritage après son décès. La cliente cotise à la police d’assurance par l’intermédiaire d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur et maintient une stratégie de dons avec ses économies personnelles.
Selon Lydia Potocnik, cette histoire témoigne du fait que la philanthropie n’est pas réservée exclusivement à la clientèle à valeur nette très élevée : elle sert aux gens qui souhaitent laisser un héritage. Monsieur Simpson a ensuite fait part de son expérience personnelle en matière de dons de bienfaisance, expliquant la manière dont sa fondation familiale a fait don d’une police d’assurance considérable et continue de faire des dons réguliers par l’intermédiaire d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur. « Notre mission est d’offrir de meilleures occasions à de bons enfants afin d’améliorer la collectivité. C’est une façon de redonner à la collectivité qui nous a soutenus. »
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