Éléments clés à retenir
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Qu’est-ce que la philanthropie et en quoi diffère-t-elle des dons de bienfaisance?
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Les avantages de la philanthropie pour vous, votre famille et votre communauté.
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Quelques points à garder à l’esprit avant de mettre en œuvre une stratégie philanthropique.
Qu’est-ce que la philanthropie?
« C’est facile de donner. Mais c’est abominablement difficile de bien donner. » Ces mots de Warren Buffett, homme d’affaires et philanthrope de renom, résument parfaitement l’essence de la philanthropie et son importance croissante dans le monde d’aujourd’hui.
En fait, selon le plus récent rapport de Wealth-X, en 2020, les dons philanthropiques à l’échelle mondiale totalisaient environ 750 milliards de dollars américains, et les très fortunés ont donné 175 milliards de dollars américains aux causes philanthropiques. Les donateurs nord-américains très fortunés ont compté pour plus de la moitié de tous les dons provenant de grandes fortunes à l’échelle mondiale.
Cela représente une somme importante avec un potentiel énorme d’entraîner des changements. Les causes philanthropiques peuvent s’avérer inestimables pour atténuer la douleur et la souffrance tout en s’attaquant de front aux problèmes sociaux et environnementaux. Qu’il s’agisse de lutter contre le changement climatique, la réforme de l’éducation, l’insécurité alimentaire, les soins de santé ou le logement abordable, la philanthropie a un rôle formidable à jouer.
Ce qui rend la montée des dons philanthropiques d’autant plus intéressante, c’est que ses donateurs forment un écosystème en constante expansion, composé de sociétés, de fondations publiques et privées, et d’un nombre croissant de personnes fortunées qui souhaitent à utiliser leur argent pour faire une différence.
C’est une réalité que je connais bien. En tant que Première directrice générale, Philanthropie familiale et héritage, Bureau de gestion familiale de BMO, les clients m’abordent généralement par une demande de nature générale : Comment puis-je laisser ma marque sur cette terre d’une manière qui compte pour moi? Après avoir travaillé ensemble pendant un certain temps, ces mêmes clients finissent par vivre un changement de paradigme de ce qui est possible. Ils apprennent à devenir des philanthropes motivés par leurs valeurs et leurs centres d’intérêt personnels. Et ils en viennent à comprendre comment leur générosité peut avoir un impact sur la vie de nombreuses personnes, y compris les leurs.
Dons de bienfaisance et philanthropie – Les principales différences expliquées
Nous observons un intérêt croissant pour les dons philanthropiques ces derniers temps. Et il n’est pas difficile de comprendre pourquoi. Les défis à relever dans nos communautés et partout le monde ne cessent d’augmenter tandis que les inégalités de revenus s’accroissent. De nombreuses personnes touchées par les réalités cherchent à avoir un impact grâce à leur fortune. Lassées des dons traditionnels, elles sont attirées par de nouvelles façons novatrices de faire leur part pour la communauté. De plus, c’est extrêmement gratifiant.
Qu’est-ce donc que la philanthropie et comment se compare-t-elle à d’autres façons de donner, comme les dons de bienfaisance? Il est certain que les dons de bienfaisance et la philanthropie s’appuient sur des dons de temps ou d’argent pour aider des gens ou une cause. Sans surprise, de nombreuses personnes font des dons de bienfaisance tout en poursuivant une implication philanthropique plus stratégique. Mais il existe des différences à noter.
Le don de bienfaisance est généralement une réponse émotionnelle, un désir d’aider. Que vous donniez une seule fois ou de façon récurrente, l’objectif est d’apporter un soulagement (bien souvent urgent) à une situation qui l’exige. Vous pouvez donner de l’argent à la Croix-Rouge, par exemple, pour soutenir les victimes de la guerre en Ukraine. Ou faire don de repas à une banque alimentaire pendant la période des Fêtes. Vous pouvez également faire des dons mensuels à l’hôpital près de vous en guise de remerciement pour les excellents soins fournis à un membre de votre famille lors d’un récent séjour. Les dons de bienfaisance viennent du fond du cœur, et ils peuvent faire beaucoup de bien.
En revanche, la philanthropie s’intéresse aux causes profondes des défis inextricables auxquels la société doit faire face et tente de trouver des solutions. C’est le reflet des valeurs et des aspirations d’une personne, et cela implique une méthode et un engagement importants. C’est l’expression de ce que vous êtes et de ce que vous considérez comme important, plutôt que de simplement faire un chèque.
À quoi la philanthropie d’aujourd’hui ressemble-t-elle?
Maintenant que nous comprenons la philosophie qui sous-tend la philanthropie et ce qui la distingue, nous pouvons mieux en apprécier l’étendue. Il existe de nombreuses formes de philanthropie, qui entrent toutes (plus ou moins) dans sa définition la plus large.
Peut-être que vous souhaitez intégrer la philanthropie à votre plan de gestion de patrimoine actuel. Ou peut-être que vous vous sentez plus à l’aise de laisser votre succession s’en occuper. Bien que de nombreuses personnes choisissent de soutenir une cause au moyen de dons en espèces, vous pouvez en fait faire don de divers actifs – des titres boursiers qui ont pris de la valeur aux prestations d’assurance vie. En adoptant une perspective à long terme, vous pouvez même créer un fonds à vocation arrêtée par le donateur.
Mais la stratégie philanthropique la plus attrayante consiste à créer une fondation privée, une entité juridique qui a sa propre existence. Si vous ne voulez pas donner votre argent d’un seul coup, préférant le faire au fil du temps, une fondation offre une occasion parfaite de le faire. N’oubliez pas que votre argent croît à l’abri de l’impôt au sein de la fondation.
La création d’une fondation est un engagement continu envers une cause qui passionne une personne. Il s’agit du reflet réfléchi et personnel des valeurs, des intérêts et des aspirations d’une personne. C’est ce qui explique la popularité des fondations. Toutefois, compte tenu des besoins criants qui existent aujourd’hui et du désir accru d’utiliser sa fortune pour avoir le plus grand impact possible, on s’efforce également de plus en plus de mesurer l’impact des fondations.
L’objectif est de s’assurer que tout le monde progresse rapidement et efficacement vers l’atteinte de ses objectifs. Bien entendu, mesurer tout cela n’est pas toujours facile. Plusieurs personnes se servent d’outils pour plus de précision et de l’analyse des données dans leurs pratiques de dons afin d’obtenir de meilleurs résultats. Il s’agit de combiner le cœur et la tête, en intégrant des aspects pratiques à un don intentionnel, et cela fonctionne.
Quelques éléments à prendre en considération : La philanthropie, est-ce pour vous?
À part des fonds, la philanthropie requiert une passion pour une cause. Si un problème urgent vous tient à cœur, vous (ou un membre de votre famille) pourriez être déterminé vous en occuper. Mais pour faire de la philanthropie une véritable réussite – en particulier si cela implique créer une fondation – vous aurez besoin de temps et d’engagement.
Diriger une fondation demande travail et efforts; il est donc important d’être honnête quant à vos capacités. Si vous ou un membre de votre famille n’avez pas suffisamment d’heures à consacrer à l’organisation, il pourrait être préférable de faire un don de bienfaisance. Bien entendu, lorsqu’il est question de soutien administratif, votre professionnel en services financiers peut aussi s’avérer utile.
Les récompenses de la philanthropie
Donner de la crédibilité à une cause est l’un des plus grands attraits de la philanthropie. Mais il y a aussi d’autres avantages. Cela vous donne un moyen de transmettre votre héritage à la génération suivante. Cela vous permet d’apprendre à vos enfants l’importance de la fortune et la responsabilité qui vient avec. Mais l’argument le plus solide en faveur de la philanthropie semble être sa raison d’être et sa signification.
Avec la croissance des disparités de patrimoine, de plus en plus de clients voient la véritable valeur de faire des dons plus importants et qui ont plus d’impact. Les gens changent leur point de vue sur la richesse, avec une raison d’être qui les guide. Et cette raison d’être peut-être contagieuse.
La philanthropie est devenue un élément important de l’offre du Bureau de gestion familiale de BMO. Cela va bien au-delà de la discussion d’un plan financier. Cela consiste à vous demander ce que votre patrimoine signifie pour vous et comment vous aimeriez l’utiliser aujourd’hui ou à l’avenir.
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