Mike Miranda s’entretient avec Pratik Patel, chef, Planification de patrimoine, É.-U. au sein de BMO Gestion de patrimoine, afin de discuter des changements fiscaux globaux introduits par la One Big Beautiful Bill Act, qui a été adoptée le 4 juillet 2025. Ils explorent la façon dont cette loi s’appuie sur la Tax Cuts and Jobs Act de 2017 tout en remaniant le paysage de la planification de patrimoine pour les clients à valeur nette élevée. M. Patel ventile les plafonds de déduction élargis pour les impôts locaux et d’État, qui passent de 10 000 $ à 40 000 $ pour les ménages admissibles, et le montant de l’exonération de l’impôt sur les successions, qui sera doublé, atteignant 15 millions de dollars par personne en 2026. L’entretien porte sur les occasions stratégiques de planification du transfert de patrimoine et les changements nuancés apportés aux dons de bienfaisance, qui nécessitent une coordination plus sophistiquée entre les déductions. Comme le projet de loi ajoute près de 4 000 milliards de dollars au déficit fédéral, M. Patel souligne l’importance d’une planification proactive, car les gestionnaires de patrimoine aident les clients à composer avec ce nouveau contexte fiscal tout en se préparant à d’éventuels changements législatifs futurs.

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